风控大咖汇002期:为什么风控人员流失率高?

2016-08-13 增信通

风控大咖汇002期于8月13日在上海举行,此次聚会中,来自多家金融平台的风控大咖们交流各自在团队管理中遇到的困难与压力,并共同探讨解决方法。在诸多问题中, 风控人员流失率高、外接数据并没能提高效率这两个难点最能引发大家的共鸣。

1:风控人员流失率高

风控人员,尤其在小机构,流失率非常高,人员的速进速出导致管理压力剧增。而业内标准化的针对风控人员的速成培训并未成熟,对于很多机构来说,培训时间短,效果不好,时间长,成本又高,因此,这个问题一直没有一个好的解决方案。

已属行业现状,管理者需要正视问题

目前,由于很多外部数据的接入,导致信审人员能做的事情越来越少,可能最后只需要打一两个电话,这使得信审人员的工作价值得不到体现,导致人员流失。同时,信审人员不仅工作压力大,还需要不断面临来自其它部门的压力,因此很多人容易不堪重负提出离职。

与大机构相比,现在很多小贷机构都是这一两年成立,重心都还在市场如何拉客户,根本没有时间和精力去打造企业文化,其实除了钱之外,文化也是留住员工的重要因素。而大机构也会存在有能力的员工长期得不到晋升的情况,这也会造成人员流失。

以上的诸多原因,导致这两年人员的流失率高的问题在风控领域非常突出,我们看到机构也的确在寻找解决方案,比如现在很多公司喜欢宣传自己豪华舒适的休息区,其实就是为了彰显自己的企业文化。

需要创造条件,发挥员工价值

赚不到钱就赚点资历,资历赚不到就赚点知识,事实证明,只要有所收获,员工的流失率就可以降低不少。

现场的风控大咖们针对人员流失率高的问题也提出了一些具体的应对方法。有人采用项目组的工作方式,让员工不断获得成就感,也有人经常给员工做定期培训,做类似考试大纲的资料,让员工不断地可以学习知识。总体而言,大家都认可,想要留住员工,就要创造条件,让员工觉得这份工作有价值。

留人最重要的不是钱,而是成就感,如何不断让员工觉得可以提高自己的价值,这是企业管理者需要思考的问题。虽然现在接入的数据越来越多,使得人工变少,但其实数据模型这些也是人想出来的,那有能力的人可以往这些方向发展,去做一些流程改造,这样工作的价值就依旧可以体现,而管理者需要思考的,就是如何创造这样的条件。

此外现场也有大咖认为,只要关键性人才把握住,一定的流失其实是好事情。有想法的人可以推出去,但是推出去之后,还能凝聚起来成为资源,风控的圈子队伍就会越来越大。

2:接入数据的目的是为了提高效率

现场很多大咖反应,机构接入的外部数据越来越多,审批的效率却不升反降。外接数据从无到有,为什么却好像显得工作越来越麻烦了呢?

数据质量难以保障

同时接入多种数据使得审核维度比以前更多了,这样其实会花费更多的时间。现在提供大数据风控的第三方服务商很多,但是提供的服务却大量重复,数据的有效性很难保障, 同质化竞争严重。有人认为接一两家就好,没必要接很多家,除非某个产品特别贴合需求。

数据审核维度与评判标准不够完善

很多小贷机构相比于银行,本来针对的就是信用记录不太完善和优质的用户。依照目前市场上很多大数据风控服务的审核标准,容易一棒子把客户打死。接入外部数据之后,发现可以发放贷款的客户大幅度减少,这其实有很大的问题。

现场大家普遍认可的是,现在的很多外部数据服务产品还不是很完善,其实如果产品够好,效率肯定会提高,而不会产生效率没提高, 风险也没降低的情况。

2个小时的交流,大咖们畅所欲言,现场气氛非常融洽,很多第一次见面的同行迅速成为了惺惺相惜的朋友。风控团队的管理问题永远无法一劳永逸地解决,但是只要正视问题,积极解决问题,互相参考意见,就总能有更好的解决方案。